Инвестирование в криптовалюту на средний срок (1-3 месяца) или долгий срок (от 4 месяцев и более) требует продуманной стратегии.
Один из главных принципов — покупать актив не одной суммой, а разбивать позицию на несколько ордеров и оставлять запас на добор в случае просадки цены.
📌 Немного о сроках: чем крипторынок отличается от других?
🧠 В классических финансовых рынках (акции, облигации, фонды) сроки инвестиций традиционно считаются так:
- Краткосрок — до 1–2 недель
- Среднесрок — от 2 недель до 3 месяцев
- Долгосрок — от 6 месяцев и более
💥 Но в криптовалютах часто быстрее из-за высокой волатильности. Здесь:
- Среднесрок — это уже 1–3 месяца
- Долгосрок — от 4 месяцев и дольше
По сути, то, что на фондовом рынке считается краткосрочным вложением, в крипте может уже быть полноценной среднесрочной позицией.
📌 Это важно учитывать при выборе стратегии:
→ В крипте важно быть гибким и следить за динамикой рынка, даже если вы удерживаете активы «на долгосрок».
🧠 Базовые принципы
Подбор монет: не стоит покупать сомнительные активы, особенно если не разбираетесь в их технологии или идее. Инвестируйте только в то, что понимаете.
Диверсификация: не более 5% от портфеля на одну монету. Для небольших депозитов допускается до 10%, но только если иного выхода нет.
Набор позиции: обязательно оставляйте часть средств, чтобы докупить на случай снижения цены.
💼 Пример: как распределить 200$ по монетам
Допустим, у вас небольшой стартовый баланс — всего 200$.
Минимальный ордер на бирже, например, 10$, значит у вас есть 20 возможных ордеров.
Допустим, вы хотите купить 10 разных монет, используя 2 ордера на каждую (по 10$).
📌 Ваша стратегия:
- Первый ордер — покупка по текущей выгодной цене (например, при откате рынка)
- Второй ордер — при глубокой просадке цены и теста зоны интереса покупателя (падение цены от 30% до 70% от точки входа), для добора позиции
Так вы сможете получить более выгодную среднюю цену, если рынок пойдёт ниже.
⚠️ Важно: при таком подходе на одну монету уходит до 10% баланса, что допустимо лишь при небольшом депозите. При росте портфеля — снижайте долю до 5% на монету (исключения — топовые активы вроде BTC и ETH)
Методов набора позиции много и можно придумать свою стратегию. С опытом Вы найдете удобный метод набора позиции для своего баланса.
🧩 Стратегии набора позиции
1️⃣ Стратегия «50 на 50»
Подходит, если предполагаете, что рынок уже близко ко дну.
- Делим сумму на 2 части: 50% + 50%
- Например: на покупку монеты выделено 100$
Первая покупка — на 50$, вторая — если цена упадёт на 50% и более и находится в зоне интереса покупателя
🧠 Плюс: простота и удобство для новичков
⚠️ Минус: добор можно сделать только один раз, поэтому важно выбрать первую точку входа обоснованно
2️⃣ Стратегия «30 + 30 + 30»
Разделяем сумму на три равных ордера.
Пример:
- Выделили 90$ на актив
- Первый ордер — 30$ по текущей цене (в зоне интереса покупателя Discount)
- Второй — при падении цены на 30% и более (в зоне интереса покупателя)
- Третий — при падении на 60% и более от второго ордера (в зоне интереса покупателя)
🛡️ Если рынок не даст вам возможность использовать глубокие ордера — просто работайте с набранной позицией и фиксируйте прибыль. Неиспользованный ордер можно отменить, а в случае роста — можно использовать добор по движению цены из локальных зон.
3️⃣ Стратегия «Удвоения»
Эта стратегия особенно эффективна при глубоких просадках, когда нужно быстро выйти в безубыток.
Пример:
- Первая покупка актива — 20$
- Цена упала на 50% → вторая покупка — 40$
- Ещё падение на 50% → третья покупка — 80$
- Всего инвестировано: 140$
Можно спланировать и больше уровней добора.
🎯 Эта стратегия позволяет агрессивно снижать среднюю цену позиции, но требует чёткой дисциплины и лимита по проценту от портфеля:
До 10% на топовые (BTC, ETH).
Не более 5% на обычные монеты.
4️⃣ Стратегия «Стоп-лосс за зону STB (или OB)»
📌 Эта стратегия не использует усреднение. Вместо этого вы чётко определяете ключевую зону, за которую ставите стоп-лосс, если цена её пробьёт. Это может быть:
- STB (Sell to Buy) — область, откуда ожидается защита покупателя
- OB (Order Block) — область, откуда ожидается защита покупателя
Пример:
- На анализируемом активе виден откат и формируется базовая зона покупателя (OB) или (STB)
- Находите точку входа вблизи этой зоны и заходите одной суммой, например, 5% от депозита
- Ставите жёсткий стоп-лосс чуть ниже этой зоны
- При срабатывании стопа — сетап считается отменённым, и вы ждёте новую структуру
🧠 Подходит для тех, кто:
- Предпочитает фиксированный риск.
- Не хочет добирать убыточные позиции.
- Работает по структуре и зонам Smart Money
- Подходит для более рисковых проектов
📌 Такая стратегия особенно хороша для тех, кто уже понимает:
- Как работают зоны ликвидности
- Где начинается и ломается рыночная структура
🎯 Плюсы:
- Точный контроль убытков
- Подходит для активной работы и Smart Money подходов
⚠️ Минусы:
- Требует точного анализа и опыта
- Иногда цена может «выбить» стоп, а потом резко пойти в вашу сторону
🧠 Что важно помнить
🧩 Перечисленные выше способы — это лишь некоторые базовые стратегии, с которых можно начать.
В реальности:
🔧 Стратегий покупки на споте — множество. Каждый трейдер или инвестор со временем вырабатывает свою авторскую модель, которая учитывает его характер, цели, стиль анализа и размер депозита.
Можно использовать комбинации:
- Частичные входы + глубокие доборы
- Плавающие лимитные ордера
- Покупки по зонам ликвидности
- Инвестиции на пробой/перехай
- Или даже сетку ордеров по Fibonacci
✅ Главное правило: какой бы способ вы ни выбрали — всегда соблюдайте риск-менеджмент.
- Не нарушайте лимиты по портфелю
- Диверсифицируйте активы
- Не заходите всей суммой в одну точку
📌 Устойчивый результат в крипте достигается не за счёт идеального входа, а благодаря дисциплине, системности и умению управлять позицией.
💹 Когда покупать и как фиксировать прибыль?
⚠️ НЕ покупайте монеты на хаях!
Инвестировать в актив на его историческом максимуме — крайне рискованная идея. Лучше заходить при откатах в зоне интереса покупателя (STB zone в Discount) или во время сильных коррекций и аккумуляции.
📊 Средняя цена позиции
После добора всегда рассчитывайте среднюю цену покупки. Это ваша отправная точка. Зная её, вы можете:
- Фиксировать часть прибыли, когда цена превысит вашу среднюю
- Перераспределять средства
- Снижать риски
💰 Частичная фиксация прибыли
По мере роста актива:
- Продавайте небольшими частями
- Фиксируйте прибыль
- Освобождайте средства под новые позиции
Это снижает риски и даёт манёвренность.
🔒 Риски и дополнительные советы
❗ Не заходите в неизвестные и сомнительные проекты без тщательного анализа. Если и инвестировать — то только ту сумму, которую не жалко потерять.
📌 Старайтесь равномерно распределять портфель по активам. Не ставьте всё на один проект — даже если он вам очень нравится.
🚀 В заключение
- Дробите входы, не инвестируйте всё сразу
- Рассматривайте входы в зонах интереса покупателя и в Discount
- Оставляйте запас на доборы
- Фиксируйте прибыль поэтапно
- Изучайте активы, в которые инвестируете
- Не нарушайте лимиты по рискам на одну позицию
💡 Помните: ваша стратегия важнее любой «волшебной монеты»
💡 В данной статье суммы депозитов и ордеров указаны как пример для новичков и старта в инвестициях
Удачных и осознанных инвестиций!
📖 Дополнительно советуем прочитать:
👉 Рекомендации при покупке активов в спот портфель
